500万元理财“踩雷”！法院判决

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近日清远比特币返还投资款判决清远比特币返还投资款判决，中国裁判文书网公布了一份关于委托理财合同纠纷的二审民事判决书。 朱某出资500万元与爱建证券签订理财协议。 他以相关资管产品无法按时兑付为由，将爱建证券告上法庭。 一审法院判决爱建证券赔偿朱某250万元。 但因爱建证券此前已向朱某支付了150万元，视为先行赔偿，实际赔偿金额为100万元。

但爱建证券不服一审判决，认为公司已履行审慎勤勉经营义务，并称此前支付给朱某的150万元并非部分赔偿，而是和解方案，并要求朱某归还它。 最终，法院二审判决驳回爱建证券的上诉。

“踏雷”爱迪资产管理计划

具体而言，判决书显示，爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划（简称爱迪资管计划）份额为中风险产品，募集时间为2016年至2017年分三期完成，募集资金为：累计金额约1.86。 1亿元，主要投资于XX有限公司设立的爱迪信托计划，该信托计划用于向凯迪生态发放信托贷款，补充其流动资金。

2016年10月，朱某与爱建证券签订了《爱迪新能源集合资产管理计划爱建证券资产管理合同》，并支付了500万元。 资产管理合同约定，朱某为资产管理计划委托人，爱建证券为资产管理计划管理人。 根据爱建证券对朱某的风险承受能力评估结果，朱某的投资风险承受能力大致为正。

此后，爱迪资管拟于2016年至2018年期间四次向朱某派发现金红利，分别为3.84万元、17.45万元、17.55万元、17.12万元。

然而，2018年5月8日，爱建证券提出对凯迪生态进行重大资产重组，深交所对凯迪生态及相关责任人进行纪律处分并立案调查，中诚信证券评估有限公司对凯迪生态进行纪律处分。评级下调等事件将给凯迪生态的信托贷款本息偿还带来不确定性，进而对资产管理计划产生不利影响，给予风险提示。

2019年2月至2019年3月，爱建证券先后向投资者发布公告称，上述相关资产管理计划无法按时兑付，到期终止延期清算，表示凯迪生态无法支付本金及剩余利息。爱迪信托按时计划。 导致集合计划投资的信托计划未能按时变现，集合计划无法按时退股。 爱建证券作为集合计划的管理人，决定延期清算，并继续履行管理人职责，及时与相关方协调沟通，积极推动资产变现，努力保护投资者的权益。

2019年5月，朱某与爱建证券签署《流动性资金支持协议》协议。 为解决朱某流动资金困难，爱建证券同意分享朱某持有的爱迪资产管理计划本金的30%。 %为其提供流动性支持，具体金额为150万元。 爱建证券于2019年5月9日向其支付了150万元。

投资者索赔390余万元

不过，最终双方还是闹上了法庭，朱某当庭将爱建证券告上法庭。 朱某认为，爱建证券在涉案资产管理产品销售过程中存在欺诈行为，严重违反适当性义务。 朱某不是合格投资者。 爱建证券从未向朱某告知该产品的风险，并让朱某某错误购买了不符合其风险承受能力的涉案资管产品。

朱某请求责令爱建证券赔偿本金损失350万元、收入损失14.05万元、利息损失约26.75万元，共计390余万元。

爱建证券认为公司在履行职责过程中已经履行了审慎、勤勉的经营义务，提出反诉请求，请求法院判令朱某返还爱建证券先前支付的150万元，并要求法院依法追究其责任。付款期间占用资金的利息。 12.51万元，共计162万余元。 公司与朱某签订《流动性资金支持协议》，以保证爱建证券的正常经营，与其达成的和解方案并非对朱某的部分赔偿。 但《流动资金支持协议》履行完毕后，朱某又提起诉讼要求多次救济，违反了《流动资金支持协议》。 合同履行前的状况，以及双方之间的争议，完全可以通过诉讼解决。

一审法院认为，本案争议焦点包括：一、朱某是否遭受损失； 二、爱建证券是否履行投资者适当性义务； 履行职责时是否履行了审慎、勤勉的管理义务，是否存在违约行为； 四、爱建证券违约与朱某损失是否存在因果关系； 第五，如何确定违约赔偿范围。

经审理，一审法院认定朱先生遭受经济损失的事实，同时认定爱建证券已履行投资者适当性义务。 全面履行审慎勤勉的管理义务。 同时，朱某也应为其投资行为承担相应的不利法律后果，不能要求爱建证券承担由此产生的全部损失。

根据一审判决，法院综合认定爱建证券对朱某的赔偿范围为其投资本金的50%，即250万元。 由于爱建证券支付的上述150万元流动性支持资金实际弥补了其部分投资本金损失，故应从赔偿中扣除。 扣除后，爱建证券实际应向朱某赔偿的金额为100万元。 同时，驳回爱建证券的全部反诉。

2022年8月，爱建证券向上海金融法院提起上诉。 上海金融法院经审理认为，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，予以维持。 2022年12月30日，上海金融法院作出二审判决，驳回爱建证券上诉，维持原判。

屡遭监管罚款

除了投资者诉讼，爱建证券还因爱迪资管计划收到多项监管罚款。

2020年5月，江苏证监局连续对爱建证券江苏省分公司、无锡青阳路营业部、靖江玉坡南路营业部开出三张罚单。 与爱建证券在发售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”过程中的违规行为有关。

爱建证券江苏省分公司、无锡青阳路营业部在销售爱建证券“爱迪新能源集合资产管理计划”时，部分客户在购买集合资产管理计划前未签订合同及风险揭示书。 、风险承受能力调查文件或适当性评估结果确认书等。在推销爱建证券“爱迪新能源集合资产管理计划”过程中，爱建证券靖江玉泊南路证券营业部未能充分了解客户、仔细评估投资者的适当性，责令改正。

2020年11月，上海证监局再次作出罚款，责令爱建证券进行为期六个月的整改。 整改期间，暂停资产管理业务。 根据监管调查，爱建证券未建立完善的风险管理和内部控制制度； 基金销售过程中存在一些投资决策和管理缺乏审慎性、误导性宣传和违反投资者适当性规定的行为； 企业管理混乱，内部职能分工落实不到位，人员管理不当等问题。

爱建证券官网显示，公司于2002年经中国证监会批准成立，公司目前注册资本为14亿元。 2021年年报显示，爱建证券主要股东为上海陆家嘴金融发展有限公司和上海爱建集团有限公司，持股比例分别为51.137%和40.454%； 为 8.409%。

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